“公转私”被严查 企业何去何从
发布时间:2024-09-12 浏览次数:52 次 来源:文欣财务咨询
所谓公转私,就是公司公户上的入账被老板转入私户。但很多小微企业老板表示相当困惑,本来就是个自给自足的产业,有了进账不取出,难道放在公户吃利息吗?文欣小编告诉您,自2024年起,公转私已被国家列入严查,稍有不慎就会被扣上个偷税漏税的大帽子。
那么,老板的哪些行为会存在风险呢?
1、挪用公款:
由公户直接到私户,如果不能区分是公用还是私用,就会存在挪用公款的嫌疑;
2、洗钱:
一旦个人账户大额收款,累积次数过多,就会被银行列入重点监控对象,排查是否有洗钱的嫌疑;
3、偷税漏税:
如果转给个人账户的款项没有纳税凭证,那就有偷税漏税的嫌疑了。
还有老板再问,公转私超过多少容易被重点监管呢?
记住,任何账户,无论是私户还是公户,只要现金交易超过5万,您的银行卡就荣登重点监管榜了。
当然,对公户来说,转账超过200万。私户转账超过50万,境外超过20万,一样会被重点监管。
另外个人银行结算账户,短期内累计100万以上现金收付等可疑交易也是会被重点监管。
不仅如此,您的公司假如出现以下6中情况,同样会被严查。
1、规模很小的公司,银行流水却几千万;
2、资金转入转出有异常,比如分批转入集中转出,或集中转入分批转出;
3、资金流向与企业经营范围无关联;
4、频繁且大额的与个人账户往来;
5、频繁的开户销户,或者在销户前有大量的资金活动;
6、闲置很久的账户,突然启用且有大量资金活动。
不过老板也不用太过担心,正常的公户转账就不会出现问题了。这里主要涉及以下8个情景。
1、发放员工工资奖金福利;
2、支付员工赔偿金补偿金;
3、支付个人劳动报酬;
4、日常经营管理性费用报销;
5、提取备用金;
6、向个人采购货物;
7、偿还个人借款;
8、公司向个人股东分红。
以上就是文欣小编为您汇总的,有关公转私常见问题以及应对方法,如果您还有任何疑问可致电我司客服咨询:15353635627(韩女士)